MASAK, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanını önlemek için yeni bir taslak tebliğ yayımlamıştır. 01/01/2026'da yürürlüğe girecek bu düzenleme, finansal kuruluşların müşterilerini daha iyi tanımasını sağlayacak sıkı kurallar getiriyor. Taslak tebliğ aşağıda özetlenmiştir;
Finansal kuruluşlar, nakit işlemleri, elektronik transferleri ve havaleleri yakından takip edecek. Olağandışı veya müşteri profiliyle uyumsuz işlemlerde detaylı bilgi isteyecek ve bu bilgileri saklayacaktır.
Nakit İşlemlerde Yeni Kurallar:
200.000 TL - 2 milyon TL arası işlemler: İşlemin amacı için seçenekler sunulacak (ör. gayrimenkul alımı, borç ödeme). "Diğer" seçilirse, en az 20 karakterlik açıklama yazmanız gerekecek.
2 milyon TL - 20 milyon TL arası işlemler: Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak. "Diğer" seçilirse, yine en az 20 karakterlik açıklama zorunlu.
20 milyon TL üzeri işlemler: Nakit İşlem Beyan Formu detaylı doldurulacak, dayanak belgeler eklenecek.
Belge temini mümkün değilse: Nakit İşlem Beyan Formu'nda işlemin amacı için en az 50 karakterlik detaylı bir açıklama yazılması şart.
Elektronik Transfer ve Havaleler:
İşlemin amacı için seçenekler sunulacak (ör. vergi ödemesi, bağış). "Diğer" seçilirse, en az 20 karakterlik açıklama gerekecek.
Form onayı, dekont, internet/mobil bankacılık, SMS OTP veya telefon bankacılığı ile alınabilecek.
Söz konusu tebliğ şu an taslak aşamasında olduğundan dolayı, Yayımlanma tarihinde ilave değişiklikler olduğu takdirde tekrardan güncel bilgilendirme yapılacaktır.
İlgili sirküye ulaşmak için tıklayınız.